Naše pravidla AML a ověřování totožnosti

Tuto stránku jsme vytvořili, abyste přesně věděli, jak na Tikitaka Casino chráníme vaše peníze i vaše údaje a co od vás v rámci ověřování budeme potřebovat. Pracujeme na maltské licenci MGA/B2C/812/2024 a dodržujeme přísné evropské standardy boje proti praní peněz.

Naše AML politika a licence

Provozujeme se na licenci MGA/B2C/812/2024 vydané Malta Gaming Authority a podléháme tak zákonu o boji proti praní peněz a financování terorismu platnému v maltské jurisdikci, který plně implementuje evropskou směrnici AMLD. Naše interní postupy pravidelně audituje externí auditor a kontroluje regulátor.

Jmenovali jsme pověřeného pracovníka pro oblast AML (MLRO), který dohlíží nad celým programem prevence. Každý člen našeho týmu prochází pravidelným školením, aby rozpoznal podezřelé chování a věděl, kdy a jak jej nahlásit.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověřujeme totožnost ve třech situacích: při registraci kontrolujeme automaticky vaše základní údaje proti veřejným registrům, před prvním výběrem požadujeme kompletní sadu dokladů a při dosažení prahových hodnot vkladů (v suladu s maltskými předpisy 2 000 EUR nebo ekvivalent) provádíme dodatečné prověření.

Doklady, které od vás budeme potřebovat, jsou uvedeny v tabulce níže. Vždy stačí čitelná fotografie nebo scan, celý doklad, bez ostranění rohů.

Zpracování kompletní žádosti obvykle dokončíme do 48 hodin od doručení všech dokladů. Pokud je některý doklad nečitelný nebo nesouhlasí s údaji na účtu, ozveme se vám e-mailem nebo přes live chat, který je k dispozici 24/7.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili na pět kroků, které zvládnete z mobilu i z počítače. Doklky nahráváte přímo ve vašem profilu v sekci Ověření účtu.

• Přihlaste se a otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Vyberte typ dokladu a nahrajte jeho čitelné fotografie (přední i zadní strana u občanského průkazu).
• Náš tým dokumenty zkontroluje, standardně do 48 hodin.
• V případě potřeby vás kontaktujeme s žádostí o doplnění nebo upřesnění.
• Po schválení vám přijde potvrzení e-mailem a účet je plně ověřen.

Ochrana vašich dokladů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Vidí je pouze pověření pracovníci oddělení KYC a AML. Veškerá přenosová komunikace probíhá přes TLS šifrování a dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon nebo regulátor.

Kdy požadujeme původ prostředků

Pokud váš herní styl nebo objem transakcí překročí běžný rámec, můžeme vás požádat o doložení původu prostředků. Nejde o podezření ze spáchání trestného činu, ale o zákonnou povinnost pochopit, odkud peníze pocházejí.

O původ prostředků se ptáme například při vkladech přesahujících ekvivalent 10 000 EUR v součtu, při opakovaných vysokých výběrech nebo při výrazné změně herního chování na účtu.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele
• Potvrzení o důchodu nebo sociálních dávkách
• Výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce
• Prodejní smlouvu (například prodej nemovitosti nebo vozidla)
• Daňové přiznání, pokud podnikáte

Jak sledujeme vaše transakce

Systém automaticky vyhodnocuje každý vklad i výběr podle definičních kritérií: výjimečné částky, rychlost střídání vkladů a výběrů, nestandardní způsoby platby a kombinace her s vysokou volatilitou. Podezřelé vzorce putují k lidské kontrole našeho AML týmu.

Peníze vyplácíme ve výrazné většině případů stejnou metodou, jakou jste použili pro vklad. Pokud jste vložili přes Skrill, výběr putuje zpět na Skrill. Výjimku tvoří krypto vklady, které lze vyplatit bankovním převodem po doložení vlastnictví účtu.

Co se stane při neověření účtu

Pokud dokumenty nedodáte nebo ověření nevyhoví, musíme účet omezit. Nejprve vám vždy napíšeme a dáme rozumnou lhůtu na nápravu, obvykle 30 dní.

Dočasné pozastavení výběrů je prvním krokem. Vklady obvykle zůstávají možné, dokud nedosáhnete prahových hodnot, kdy je musíme uzamknout celé.

Pokud ověření neproběhne ani po uplynutí lhůty, účet uzavřeme a zůstatek vrátíme doloženou platební metodou. Při podezření na podvod, identitu třetí osoby nebo zatajení restrikcí (například USA nebo UK) účet uzavřeme okamžitě a připadající prostředky řešíme individuálně v souladu s pokyny regulátora.

Jak dlouže uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty uchováváme minimálně 5 let po uzavření vašeho účtu, přesně jak nařizuje maltský zákon o prevenci praní peněz. Důvod je jednoduchý: pokud regulátor nebo finanční inteligence zahájí kontrolu, musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál a jak jsme jej ověřili.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to i v digitální podobě. O konkrétním zpracování vašich osobních údajů se dočtete podrobně v našich zásadách ochrany osobních údajů, na které odkazujeme z patičky stránky.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření účtu?

Kompletní žádost zpracujeme do 48 hodin od doručení všech dokladů. Pokud něco chybí, kontaktujeme vás e-mailem nebo přes live chat, který funguje 24/7.

Proč musím dokládat původ prostředků?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší maltské licence. Ptáme se jen tehdy, když objem transakcí překročí běžný rámec, například souhrnné vklady nad ekvivalent 10 000 EUR.

Musím se pro vklad ověřit?

Základní ověření probíhá automaticky při registraci. Kompletní sadu dokladů požadujeme před prvním výběrem nebo po dosažení zákonných prahových hodnot vkladů.

Co když můj doklad nevyhoví?

Napíšeme vám, co konkrétně je potřeba opravit, a dáme vám lhůtu na doplnění, obvykle 30 dní. Během této doby zůstává účet aktivní, výběry jsou pozastaveny.

Vidí moje doklady někdo cizí?

Ne. Přístup k dokumentům mají pouze pověření pracovníci oddělení KYC a AML, dokumenty jsou uloženy na šifrovaných serverech a nikdy je nepředáváme třetím stranám, pokud to nevyžaduje zákon.